Problem i misja
Decyzje finansowe to 20% wiedzy i 80% emocji.
Większość przedsiębiorców odkłada temat sukcesji i zabezpieczenia spółki, bo rozmowa o nagłym braku wspólnika budzi dyskomfort. Kiedy jednak dochodzi do zdarzenia losowego, brak planu rodzi chaos: paraliż kont firmowych, konflikty ze spadkobiercami i ryzyko przejęcia kontroli nad biznesem przez przypadek.
Moją misją jest ochrona Spółek z o.o. przed takimi scenariuszami. Jako specjalista finansów behawioralnych, pomagam wspólnikom wyłączyć emocje i podjąć racjonalne, przemyślane decyzje biznesowe, zanim pojawi się kryzys.
Łączę twarde rozwiązania ubezpieczeniowe ze strategiami sukcesyjnymi i ochroną majątku. Moje podejście jest bezkompromisowe: dbam o to, by Twoja firma zachowała płynność i pełną kontrolę operacyjną, wspólnicy mieli zagwarantowaną gotówkę na wykup udziałów, a prywatny majątek trafił w odpowiednie ręce — szybko, bezpiecznie i bez sporów.
Kluczowe filary
Kompleksowe wsparcie twojego majątku
Finanse behawioralne
Pomagam zrozumieć Twoją relację z pieniędzmi.
Eliminujemy pułapki (awersja do straty, huraoptymizm), które blokują Twój wzrost
finansowy
Planowanie sukcesji
Projektuję bezpieczne i efektywne podatkowo plany
przekazania biznesu i majątku prywatnego. Chronię Twoje dziedzictwo przed
konfliktami i podatkiem od spadków.
Ubezpieczenia majątkowe i życiowe
Polisa to gwarantowany kapitał
dostarczony w konkretnym celu: spłaty zachowku, wykupu udziałów czy
zabezpieczenia przyszłości wnuków.
Edukacja i inwestycje
Prowadzę warsztaty dla firm i osób prywatnych.
Jako kandydat na Maklera Papierów Wartościowych, buduję kompetencje potrzebne
do poruszania się po rynkach finansowych.
Sukcesja
Testament i umowa to wola. Polisa to jej wykonanie.
Płynność w spadku
Gotówka na zachowek bez sprzedaży nieruchomości pod presją czasu.
Wykup udziałów
Środki dla wspólników na natychmiastowe rozliczenie ze spadkobiercami.
Ominięcie masy spadkowej
Kapitał trafia bezpośrednio do bliskich, poza
sądem i notariuszem.
Czyste konto
Spłata kredytów firmowych, by chronić prywatny majątek rodziny.
Zaufanie i Transparentność
Działam w oparciu o najwyższe standardy etyczne i prawne
- KNF: Wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych pod nr 11264495/A
- Ekspertyza: Aktywne przygotowanie do egzaminu państwowego na Maklera Papierów Wartościowych
- Podejście: Nie sprzedaję produktów, edukuję i wdrażam mechanizmy ochronne
Dla kogo?
Przedsiębiorcy budujący fundusz sukcesyjny i chroniący udziały w spółkach.
Świadomi Inwestorzy chcący wyeliminować błędy behawioralne w zarządzaniu
portfelem.
Notariusze i Prawnicy szukający partnera finansowego do zabezpieczenia woli
klientów.
Czas na strategiczne decyzje
Umów się na 15-minutową konsultację wstępną. Porozmawiamy o Twoich
potrzebach i sprawdzimy, jak mogę Ci pomóc.